В 2012 году финансовые мошенники в Великобритании предпочитали банковские чеки.

Не смотря на то, что количество людей пользующихся чековой книжкой, уменьшается с каждым годом, количество случаев мошенничества, связанных с подделкой чеков увеличилось в 2012 году на 9% по сравнению с прошлым годом. Если в 2011 году, убытки от этого вида мошенничества, составляли £16,4 миллионов, то в 2012  выросли до £17,9 миллионов.

По данным исследования Cheque and Credit Clearing Company (C&CCC),  наиболее распространенный механизм мошенничества заключается в том, что перехватывается чек, изменяется имя получателя и чек адресуется на другой счет, специально открытый для этой цели.

Владельцам чековых книжек рекомендуется соблюдать несколько простых правил, чтобы не стать жертвой мошенничества.

1. Заполняя чек, перечеркивайте в соответствующих графах все неиспользуемое пространство , в графе имея получателя платежа, в графе сумма прописью и сумма в цифрах.

2. Не зависимо от того выписываете Вы чек на конкретную личность, учреждение или организацию, пишите имя или название в полном объеме. Написав инициалы или аббревиатуру Вы открываете мошенникам возможность к подделке чека.

3. Поинтересуйтесь получил ли получатель чек, если нет, то срочно свяжитесь с Вашим банком и остановите выплату чека.

4. Принимайте оплату в виде чека только от тех кому Вы доверяете.

5. Если вы стали жертвой подделки чека, свяжитесь с вашим банком немедленно.  Если вы не довольны ответом банка, пожалуйтесь в головной офис банка, а затем, в случае необходимости, в Financial Ombudsman Service (FOS).

6. Если вы непреднамеренно получили мошеннический чек, и деньги поступили на Ваш счет, вы подпадаете под действие так называемого 2-4-6 правила. Согласно этому пункту, любые деньги поступившие на ваш счет, по истечении 6 рабочих дней, автоматически становятся вашими, независимо кто и как перевел эти деньги на ваш счет, даже если чек был мошеннический. Без вашего согласия сумма не может быть потребована назад, конечно, если Вы не соучастник мошенничества.

Банковская индустрия содержит специальный отряд полиции Dedicated Cheque and Plastic Crime Unit, работающий по предотвращению и раскрытию преступлений, связанных с мошенническими действиями в отношении пластиковых карт и чеков. Благодаря работе этого подразделения, в прошлом месяце была раскрыта одна из крупнейших из когда-либо существовавших в Великобритании, преступная группировка. Мошенники занимались подделкой чеков в Йоркшире и Шотландии.

В 2012 года, банки своими силами, обнаружили и остановили в процессе проверки чеков, чеки на сумму £241 миллион.